現(xiàn)在是智能化的時代，銀行也面臨著更多的新挑戰(zhàn)，如何將銀行的各種業(yè)務朝更加智能化的方向發(fā)展是時下一大難題。那么下面faceui為大家?guī)磴y行智能化合規(guī)管理系統(tǒng)建設的要點及目標介紹，希望大家能有更多的了解。

　　銀行合規(guī)管理的原則

　　銀行合規(guī)管理應當遵循獨立性、系統(tǒng)性、全員參與、強制性、管理地位與職責明確的科學管理原則。

　　獨立性原則是指合規(guī)管理應當獨立于銀行的業(yè)務經營活動，以真正起到牽制制約的作用，是合規(guī)管理的關鍵性原則。

　　系統(tǒng)性原則，是指合規(guī)管理應當運用系統(tǒng)觀點進行系統(tǒng)的設計和組織，構建合理的運行體制，協(xié)調運作，實現(xiàn)合規(guī)管理的最大效能。

　　全員參與原則是指合規(guī)工作應當做到由全體員工在各自的業(yè)務活動中全面遵循合規(guī)性要求，合規(guī)管理應當立足于形成銀行整體的合規(guī)文化以從職業(yè)道德上約束所有員工。

　　強制性原則是指鑒于規(guī)章制度的強制執(zhí)行的性質，合規(guī)管理相對于其他管理而言，具有強制性，任何人必須服從合規(guī)性要求，而不能討價還價。

　　管理地位與職責明確的原則，隨著合規(guī)管理重要性的日益提升，根據組織設計原則，應當由專門部門牽頭實施，并各相關人員的角色和職責通過書面文件予以清晰界定，系統(tǒng)組織，提高合規(guī)管理效果，確保目標實現(xiàn)。

銀行智能化合規(guī)管理系統(tǒng)（圖片來自網絡）

　　銀行智能化合規(guī)管理系統(tǒng)建設的要點

　　系統(tǒng)化：

　　指的是提高系統(tǒng)支持程度。內控合規(guī)管理涉及的各項工作中，目前全手工操作的仍然不少，包括很多涉及全機構/集團的數據收集報送和流轉、各類臺賬、統(tǒng)計分析與報表等，不但費時費力，而且還容易產生差錯。而通過建立相關的系統(tǒng)模塊來支持這些工作，可以有效提高相關工作落實的有效性，以及統(tǒng)計、分析和報告的效率和質量，同時有利于對各項工作進行留痕。

　　集成化：

　　指的是整合現(xiàn)有分散的系統(tǒng)。有些機構分別建設了該領域的不同系統(tǒng)，且多個系統(tǒng)都要用到客戶、賬戶、交易、員工行為等基礎數據（如部分監(jiān)管報送系統(tǒng)、非現(xiàn)場風險監(jiān)測系統(tǒng)、反洗錢系統(tǒng)等）。若能綜合考慮這些系統(tǒng)之間的相似性及關聯(lián)關系，對相關數據平臺及各個系統(tǒng)模塊的建設進行統(tǒng)籌考慮，建設一個支持內控合規(guī)管理各項工作的綜合大平臺，則既能有效改善各個系統(tǒng)模塊之間的聯(lián)動，促進信息的互聯(lián)互通，同時也能有效降低整體的建設和維護成本。

　　智能化：

　　指的是運用各項新技術來提升內控合規(guī)管理的效能。大數據、機器學習、知識圖譜、自然語言處理、機器人流程自動化（RPA）和可視化等各項新技術，都能在內控合規(guī)管理的不同工作模塊和場景中找到用武之地，并有效提升各項工作的自動化、智能化和標準化水平，具體將在后續(xù)部分專門論述。

　　生態(tài)化：

　　指的是合理運用外部數據或供應商的服務。在部分合規(guī)管理工作，如在反洗錢的客戶盡職調查工作中，需要員工去政府信息網站或供應商數據庫查詢信息，甚至還要在互聯(lián)網上進行信息查詢，這些事情費時費力，且容易發(fā)生工作執(zhí)行不到位而造成違規(guī)的問題。通過使用經過整合的外部數據，或者連接外部供應商的服務，可以有效提高該類事項的工作效率及質量。除此之外，有些工作的專業(yè)性很強，如涉及最新監(jiān)管解讀、制裁合規(guī)等事項，往往需要使用外部專業(yè)服務，而若能通過平臺接入相關外部專業(yè)服務商的常態(tài)化服務，則可以更有效地用好這些“生態(tài)伙伴”。

銀行智能化合規(guī)管理系統(tǒng)（圖片來自網絡）

　　銀行智能化合規(guī)管理系統(tǒng)建設目標

　　銀行內控合規(guī)管理系統(tǒng)，是以信息為載體，以計算機控制為手段，對銀行內部控制活動進行記錄、測量、分析、預警和糾偏的管理工具，管理對象主要是操作風險和合規(guī)風險。

　　內控合規(guī)管理系統(tǒng)建設的目標主要包括：

　　運用技術手段實現(xiàn)銀行內控信息的集中，為一二三道防線的內部控制提供集中管理平臺，實現(xiàn)操作風險的預警，為各級管理者提供操作風險管理的工具，實現(xiàn)連續(xù)、實時地監(jiān)控和評估全行操作風險水平，為決策提供技術支持。

　　優(yōu)化銀行傳統(tǒng)的內部控制方式，通過操作畫面強制、集中關聯(lián)等技術手段，提高內部控制措施的針對性、有效性，降低內控成本，提升銀行的操作風險管理水平。

　　通過內部控制活動信息的全面收集，實現(xiàn)對異常信息的反饋與糾偏功能，將操作風險管理從事后防范轉向事中控制。

　　想要建設銀行智能化合規(guī)管理系統(tǒng)，還需要我們做出更多的嘗試才能成功。當然，相信時代的發(fā)展終究會為各行各業(yè)帶來更多便利。關注faceui，帶你了解更多資訊。